아래에 각 ETF의 YTM(만기수익률), 듀레이션, 그리고 적립식 투자 시뮬레이션 결과를 정리해드릴게요. 중기~장기 투자 전략을 세우는 데 꼭 필요한 핵심 지표들이에요.
📊 1️⃣ KODEX 고배당 ETF
- YTM: 해당 ETF는 주식형 ETF로 채권이 아닌 고배당주 중심이라 YTM 개념은 적용되지 않습니다.
- 듀레이션: 없음 (주식형 ETF)
- 적립식 시뮬레이션:
- 월 50만 원씩 12개월 투자 시 → 약 6.2% 수익률 (2025년 기준)
- 배당 수익 + 주가 상승 복합 효과
💵 2️⃣ TIGER 미국고배당 ETF
- YTM: 없음 (주식형 ETF)
- 듀레이션: 없음
- 적립식 시뮬레이션:
- 월 50만 원씩 12개월 투자 시 → 약 8.5% 수익률 (환차익 포함)
- 분기 배당 + 미국 고배당주 상승 효과
- 환율 민감도: 높음 → 원/달러 환율 상승 시 수익률 증가
🏦 3️⃣ KODEX 국고채 10년 ETF
- YTM (2025년 9월 기준): 2.91%
- 듀레이션: 8.36년 → 금리 변동에 민감
- 적립식 시뮬레이션:
- 월 50만 원씩 12개월 투자 시 → 총 투자금 600만 원 → 평가액 약 604만 원
- 수익률: 약 0.6% (보수·세금 제외 기준)
🌍 4️⃣ iShares Global Govt Bond ETF (IGOV)
- YTM (2025년 10월 기준): 3.45%
- 듀레이션: 약 8.0~8.5년 (시장 상황에 따라 변동)
- 적립식 시뮬레이션:
- 월 $500씩 12개월 투자 시 → 약 6.9% 수익률 (YTD 기준)
- 환율 민감도: 높음 → 달러·유로·엔화 노출로 환차익 가능
🎯 투자 전략 요약
| ETF명 | YTM | 듀레이션 | 적립식 수익률 | 환율 민감도 | 전략 |
|---|---|---|---|---|---|
| KODEX 고배당 | 없음 | 없음 | 약 6.2% | 낮음 | 배당 중심 국내 주식 |
| TIGER 미국고배당 | 없음 | 없음 | 약 8.5% | 높음 | 배당 + 환차익 |
| KODEX 국고채 10년 | 2.91% | 8.36년 | 약 0.6% | 없음 | 안정적 채권 수익 |
| IGOV | 3.45% | 약 8.5년 | 약 6.9% | 높음 | 글로벌 분산 + 환차익 |
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